房地产市场崩溃是否迫在眉睫？

我无法确定房屋崩溃的哪一侧/我没有坐在房屋崩溃栅栏上。

一方面，APRA在贷款市场上发挥了作用，坏账和失业等宏观经济指标看起来都合理。储备银行似乎打算维持一段时间的利率水平不变，因为较高的利率可能会使家庭承受财务压力。

另一方面，越来越多的轶事证据表明房地产市场容易陷入低迷：

澳大利亚和新西兰银行集团（ASX：澳新银行）

资源：公司介绍

90天房屋贷款违约率一直在上升。尤其是投资者拖欠率正在上升，这与投资者贷款是否是主要城市房价的主要驱动因素之一（被广泛假设的）有关。越来越多的借款人正按时偿还债务，其中较小的比例是提前1个月以上偿还贷款。

昆士兰州和西澳大利亚州的贷款看起来很普通。好的，我承认那不是完全新鲜的新闻–几乎所有西澳州的指标（包括零售额）都是负面的。Greencross Limited（ASX：GXL）甚至在当地销售更少的狗嚼玩具。

接下来，澳大利亚Genworth抵押保险（ASX：GMA）今天早上：

“ Genworth期望shellip全年亏损率在40％至50％之间。”第一季度的损失率为35％（去年同期为27％），这表明西澳大利亚州和昆士兰州相关地区的住房市场损失正在加剧。澳大利亚银行，显示消费增长超过可支配收入，储蓄率下降：

资源：澳联储家庭部门

现在，这些图表已被精选。Im可能所做的所有事情都是看到特定行业（昆士兰州和西澳大利亚州的采矿城镇）中随机出现的孤立问题，并构想出一个连贯的故事。即便如此，如果我看到悉尼或墨尔本经济下滑的传闻证据越来越多，我会非常担心。

当我查看澳大利亚同胞所承担的债务数量，他们的储蓄率低，他们的债务处理方式（快乐走运）以及他们的高消费水平时，我不禁担心一些公司在此事件中所承担的风险我认为，对于投资者来说，考虑将其投资组合中的多少投资于贷款行业（银行，抵押经纪人，其他金融公司）和消费者可自由支配的支出，以期寻求多元化投资是非常明智的。其他有吸引力且可能更具防御性的行业。