世纪金融网美国劳工部一项减少与提供退休帐户建议的经纪人发生冲突的计划周三遭到华尔街自筹资金监管机构负责人的批评，后者表示将把执法从监管机构转移到投资者。
该计划于4月份公布，旨在确保经纪人提供退休帐户建议不会将客户引导至增加经纪人佣金的高价产品。经纪人将签订合同，承诺为投资者的最大利益行事。
金融业监管局（FINRA）主席兼首席执行官理查德·凯奇（Richard Ketchum）的讲话可能有助于加强经纪行业的论点，该行业一直在游说反对劳工部的法规制定工作。
凯奇（Ketchum）在看门狗年度会议上发表的评论中说：“这不是“可行之道”。
凯奇对记者说，劳工部的计划“将把执法权完全交给觉得自己受冤屈的投资者”。凯奇姆说，认为自己的退休账户经纪人不符合标准的投资者将不得不提起仲裁或集体诉讼，以执行合同。
劳工部发言人说，该机构正在收集反馈。
发言人说：「我们正处于公众意见征询期，希望就改善建议的这些及其他具体建议，能备案。」
华尔街行业资助的监管机构FINRA监管着638,000多名经纪人。
凯彻姆说，美国证券交易委员会是制定最佳利率标准的“正确机构”。但是，设计这样的标准将“具有挑战性”。
现在，行业规则要求在FINRA注册的华尔街经纪人根据年龄或风险承受能力等因素，推荐“适合”投资者的投资。但是，在各州和SEC进行注册的投资顾问必须以“受托人”的身份或以客户的最大利益为重。
证券业和金融市场协会在周三的一份声明中说，适用于退休账户的劳工部信托规则将导致“分叉规则”，而不是涵盖个人投资者所有经纪账户类型的统一政策。
他说，凯奇（Ketchum）长期以来一直认为经纪人的信托标准“是我们必须走的方向”。
尽管如此，他对“最近关于经纪人交易业及其伴随工党提案的监管的言论感到失望”。后来他拒绝指出或详细阐述该言论的来源。
然而，在2月，美国总统巴拉克·奥巴马（Barack Obama）宣布支持美国劳工部的计划时，该计划在全国范围内倍受关注。他说，这将保护投资者免受转向昂贵的退休投资的影响，退休投资为经纪人带来高额佣金，但为投资者带来低回报。
一些投资者宣传团体在声明中向凯彻姆回击。
总裁兼首席执行官丹尼斯·凯勒赫说：“这揭示了华尔街自我监管的负责人反对要求华尔街经纪人以客户的最大利益为出发点，而不是为经纪人自身的经济利益行事，这并不令人感到意外，”位于华盛顿的Better Markets。
凯勒赫说，华尔街的利益冲突每年使投资者损失170亿美元。
