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如果你和财务顾问一起工作，你们两个有私人关系吗？他或她 “得到” 你了吗？他们对成功对您意味着什么以及您希望您的财富实现什么有深刻的理解吗？如果没有，可能是时候继续前进了。
根据我与财富经理和律师等顶级专业人士以及高净值企业家和家庭合作的经验，我发现顾问和他们的客户之间的个人联系对财务成功和顾问的能力和资源等特征一样重要。
为什么？个人联系使专业人士和客户能够很好地沟通，因为他们了解彼此的动机以及对方如何看待重要的财务和相关事务。这种沟通和理解对于使顾问能够向客户提供高质量和相关的建议至关重要，反过来，对于帮助客户理解建议并将其实施对他们有利。
九位金融人士
帮助确保你和你的顾问之间有联系的一个聪明的方法是与理解并尊重你自己独特的 “金融个性” 的人合作 -- 你对你的财务和财富的态度和决定背后的 “如何” 和 “为什么”。
金融人格方法论是几十年前使用完善的研究协议开发的，该研究协议使用对数千名富裕和超富裕人士的调查来创建心理细分，或人格。自从它的发展以来，它被证明是非常有用的，以帮助建立专业人士和企业家之间的联系，从而带来更好的结果。
要找到一个真正了解你的财务个性的顾问，首先了解你的个性通常是个好主意。有九位金融人士。哪一个最好捕捉你是谁？
家庭管家: 投资、财富规划以及他们思考和做的许多事情的目的是照顾他们的家庭。他们的家庭义务总是对他们真正重要的事情排名很高。独立人士: 他们正在努力争取财务和业务成功所带来的个人自由。如果有必要，他们还希望拥有一个牢固的安全网-或者他们只是想保释。恐惧症: 他们不喜欢投资，不了解投资，也不想学习。他们更喜欢将投资职责委托给他们信任的财务顾问。匿名者: 对他们来说，保密是一个主要的问题 -- 通常是主要的问题。他们避开了几乎所有涉及在一个小选择小组之外共享信息的事情。大人物: 他们非常关心将自己的财务行为转化为个人权力。他们喜欢用金钱 “保持得分”，喜欢确定谁赢了谁输了。贵宾: 他们对社会认可和声望感兴趣。他们将自己的业务和财务成功视为获得高地位的一种方式。累加器: 他们生活中的主要目标 (有时是唯一目标) 是赚更多的钱。他们想尽一切可能成长和保护自己的个人财富，因为他们拥有的越多，他们的感觉就越好。赌徒: 当他们在商业和生活中取得成功时，他们会津津乐道。他们是问题解决者，完全享受投资和相关活动的过程。创新者: 他们希望处于商业和金融的前沿。他们倾向于专注于非常复杂的财富管理和家庭支持解决方案。当你对自己的金融个性有自我意识时，你可以更好地评估你可能想要或需要与之合作的广泛的金融和法律专业人士 -- 财富经理、律师、会计师等等。寻找能够辨别你个性的专家，并利用这些信息来适应他们如何向你解释概念和策略，可以帮助你更好地决定你的财富。你将更有可能意识到并利用重大机会。你也不太可能犯可能侵蚀财富的财务错误。
