受洗钱，披露法律约束的数字资产：美国监管机构

周五，三名美国金融监管机构向已注册数字资产的公司发出警告，表示他们有义务遵守禁止洗钱和要求披露可疑活动的证券法。

该通知来自美国证券交易委员会，商品期货交易委员会和金融犯罪执法网络，旨在阐明使用数字货币等数字资产时反洗钱，银行保密和反恐融资法规定的公司义务。

现有法律适用于数字资产的交易和投资已进入监管灰色区域。然而，周五，监管机构表示，他们相信旨在防止金融体系被用来资助广泛适用于数字资产的非法活动的法律。

“适用于证券，共同基金，期货佣金交易商或介绍经纪人的经纪交易商的《银行保密法》义务（例如制定反洗钱程序或报告可疑活动）非常广泛地适用，而与特定交易是否相关无关有争议的涉及定义这些术语的证券或商品。”监管者说。

在过去的两年中，SEC和CFTC发布了指南，以阐明它们对某些数字资产（包括加密货币比特币和以太坊）适用的证券和商品法的立场。CFTC新任负责人周四表示，该机构将以太视为商品。

7月，SEC发出了关于数字资产证券经纪人-交易商托管的通知，因为业界要求明确他们是否可以根据联邦证券法持有此类资产。

该通知要求寻求参与数字资产证券市场的实体遵守相关证券法律，尤其是客户保护规则。

分析师表示，该通知和其他监管指南应为更传统的投资者持有数字资产证券铺平道路。