IndusInd银行在19-20财年保持稳定的资产质量，股票可能会带来14％的回报：阿南德拉西

Anand Rathi咨询

在吸收了本季度报告的NPA高差异之后，IndusInd Bank继续表现出强劲的运营业绩，从而保持了盈利能力。

较低的信贷成本，稳定的NIM和较高的信贷增长将在19-20财年保持较高的盈利能力。在中期，BHAFIN的战略交易将具有协同作用。

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我们预计，在其多样化的贷款组合的帮助下，该银行将在19-20财年保持稳定的资产质量。我们预计随着银行增加对较高评级公司机构的投资，公司帐面的滑点将减少。因此，我们对20财年的总净NPA比率建模为0.97％。

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健康的4％NIM得益于较高的CASA沉积率，现在达到了合理的44％（同比增长36.9％）。SA矿床（同比增长70％）的吸引力继续令人惊喜。我们预计NIM将进一步改善，因为管理层计划将公司帐簿与消费者帐面比率重新调整为50:50（从60:40）。

我们将19-20财年的总体信贷增长因素考虑在内，达到26％。公司账簿的主要推动力是通过PSB获得市场份额以及向评级更高的公司机构提供周转贷款。

预计19财年CV增长将回升，零售业的发展可能会很活跃。