您是否过度暴露于财产?

根据管理顾问凯捷(Capgemini)在2015年进行的一项研究,富裕的澳大利亚人(不包括居所在内的身价超过100万美元的人)将其财富的30.8%与房地产挂钩。

相比之下,股票(股票)为26.5%,现金为21.6%,固定收益为9.5%,另类投资为11.6%。

澳大利亚的高资产净值人士对房地产的投资超过任何其他亚太国家。此外,仅在亚太地区,他们的财富中就有将近70%被捆绑使用。

该报告发现,只有30.7%的财富投向了该地区以外的地区,高于去年的30.4%。该报告强调了澳大利亚投资者的一个令人震惊的特征:被过度暴露于财产。

实际上,全球投资于房地产的财富平均值仅为亚洲投资者的18.2%或21.4%。

在20世纪,澳大利亚的股票市场表现优于房地产和全球任何其他股票市场,因此令人惊讶的投资者没有意识到ASX的潜力。

这是如何投资一百万美元

假设投资总额(不包括住宅)$ 1,000,000物业$ 308,800股份$ 265,000固定收入$ 216,000投资于亚太地区$ 693,000全球投资$ 307,000

富裕投资者的风险是,他们可能会过度暴露于澳大利亚的热门房地产市场。

例如,如果投资者只是购买了追踪S&P / ASX 200的指数基金(指数:^ AXJO)(ASX:XJO),那么投资者对房地产的敞口可能会有意义地高于30.8%。

由于ASX 200的30%由澳大利亚的大型银行以及许多其他拥有房地产的大型股票组成,因此投资者可能在不知不觉中过度承受房地产市场的低迷。

愚蠢的外卖

不可能完全消除您的风险投资组合,但是您可以通过保持资产类别和地理位置的多元化来减轻风险。

这意味着,如果您已经在房地产上进行了大量投资,那么在购买澳大利亚联邦银行(ASX:CBA),澳大利亚国民银行(ASX:NAB)和Westpac Banking Corp(ASX:WBC)。

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