世纪金融网一位高级官员说，印度储备银行（RBI）无意谈判延长期限，以遵守浮动利率贷款的外部基准。
从10月1日起，银行被要求将其零售和中小企业贷款与外部基准挂钩。大多数银行都选择了印度储备银行的回购利率。
当去年自愿引入外部基准框架时，很少有贷方主动采用该框架。尽管降低了政策利率，但粘性贷款利率促使监管机构对所有人实行强制性利率。鉴于对银行利润率的负面影响，部分银行不愿意，尤其是私人贷方。
但是，监管机构可以对指示的其他方面进行审查，例如对价差的三年重置期。
这位官员说：“当然，这不适用于10月1日的截止日期，但总的来说，没有什么是一成不变的……我们不能忘记根据出现的事实审查要求，”他补充说，监管机构不会回避这一要求。评估框架是否必要。
新的利率制度旨在“揭露”锚定利率对银行内部成本的影响，以提高透明度，并在未来更快地传导政策利率行动。
“如今，银行内部的许多（成本）正在逐渐增长。拥有相同外部基准的两家银行之间，无论该银行将收取多少额外费用，都将以跨越锚点的形式出现。”该官员说。
结果，具有较高资金成本的银行将以高于基准的点差形式（而不是一部分）传递资金。随着政策利率的变动，这意味着利率成比例的增/减。因此，尽管目前借款人可能不会立即看到利率下降，但如果监管机构决定未来降低利率，则变化将更快。
印度储备银行期望竞争以及透明度能够为借款人带来更高的利率。
这位官员还表示，到目前为止，尚无计划强制要求灵活的存款利率，而且在新制度下，银行有足够的回旋余地来管理其债务。此外，监管者也不太可能允许预告贷款以保护借款人的利益。
最近受非银行金融公司（NBFC）监管的银行监管机构正在“研究”该行业的贷款定价方法，而目前尚无任何审查。
“有必要先将一些订单带到那里。我们正在研究NBFC利率的透明度。它们与银行的市场不同，但我们正在研究NBFC收取利率的方式，”该官员说。
尽管银行遵循贷款定价机制，但NBFC尚无此类准则。因此，印度NBFC收取的利率范围存在很大差异。首先，鉴于持续的危机，印度储备银行试图在流动性框架方面使该系统与银行同等。
